PatnorelLéi průběžně kontroluje vaše finanční údaje, aby vám poskytl obezřetná doporučení, aniž by kdy nahradil úsudek poradce.
Kontext trhu
Pohyby na trhu v posledních letech ztížily odhad konzistentního důchodového příjmu. Alokace, která byla na deset let zmrazena, ne vždy vhodně reaguje na jinou sazbu nebo inflační kontext.
PatnorelLéi zpracovává tyto variace na pozadí, aktualizuje své modely každý pracovní den a upozorňuje vás na významné odchylky dříve, než ovlivní váš kapitál, místo aby vás nechal reagovat až poté.
Co platforma dělá
Model křížově odkazuje na tržní ukazatele, složení vašeho portfolia a horizonty výběru, aby označil nadměrnou expozici dříve, než se promítne do skutečné ztráty.
Vaše pozice jsou aktualizovány při každém uzavření relace. Spíše než zdroj nezpracovaných dat uvidíte přehlednou souhrnnou tabulku bez technického žargonu.
Když se vážení třídy aktiv odchyluje od vašeho původně definovaného profilu obezřetnosti, je vám předložen návrh na opětovné vyvážení k ověření.
Naše metoda
Propojíte své stávající účty a smlouvy nebo nám zašlete své výpisy. Platforma sjednocuje vše do jediného, automaticky aktualizovaného pohledu.
Algoritmus vyhodnocuje citlivost vašeho portfolia na různé tržní scénáře a porovnává výsledek s vámi uvedenou tolerancí k riziku.
Každý měsíc dostanete přehlednou zprávu. Jakékoli doporučení pro úpravu zůstává předmětem vašeho souhlasu, s podporou poradce, pokud si přejete.
O PatnorelLéi
PatnorelLéi byl navržen tak, aby reagoval na konkrétní problém: poskytnout střadatelům těsně před odchodem do důchodu jasný přehled o jejich riziku, aniž by je zahlcovali technickou terminologií.
Naše modely za vás nerozhodují. Připraví informace, uvedou je na pravou míru a dají je ke konečnému rozhodnutí poradci nebo vám.
Podívejte se na výhody podrobněČasto kladené otázky
Model vytváří doporučení, nikdy ne automatická nevratná rozhodnutí. Každý návrh úpravy je vám předložen s odůvodněním a před provedením čeká na vaše ověření.
Ano. Platforma neváže váš kapitál v zablokovaných investicích. Udržujete si likviditu poskytovanou smlouvami a účty, které jste si vybrali proti dodavatelům.
Ne. Rozhraní bylo navrženo pro jednoduché konzultace na počítači nebo tabletu, s telefonickou podporou, pokud dáváte přednost poradci, který vás provede krok za krokem.
Úvodní diskuse nám umožní porozumět vašim cílům finanční vyrovnanosti a ověřit, zda náš přístup odpovídá vaší finanční situaci, a to bez závazku z vaší strany.
Naši poradci vám odpovídají od pondělí do pátku.
Kompletní kontaktní údaje jsou k dispozici na stránce „O společnosti“.