PatnorelLéi überprüft kontinuierlich Ihre Finanzdaten, um Ihnen umsichtige Empfehlungen zu geben, ohne jemals das Urteil eines Beraters zu ersetzen.
Der Marktkontext
Die Marktbewegungen der letzten Jahre haben es schwieriger gemacht, ein konsistentes Ruhestandseinkommen abzuschätzen. Eine für zehn Jahre eingefrorene Zuteilung reagiert nicht immer angemessen auf einen anderen Zins- oder Inflationskontext.
PatnorelLéi verarbeitet diese Schwankungen im Hintergrund, aktualisiert seine Modelle jeden Werktag und macht Sie auf signifikante Abweichungen aufmerksam, bevor sie sich auf Ihr Kapital auswirken, anstatt Sie im Nachhinein reagieren zu lassen.
Was die Plattform macht
Das Modell vergleicht Marktindikatoren, Ihre Portfoliozusammensetzung und Ihre Auszahlungshorizonte, um ein übermäßiges Engagement zu erkennen, bevor es zu einem tatsächlichen Verlust führt.
Ihre Positionen werden bei jedem Sitzungsende aktualisiert. Sie sehen eine übersichtliche Übersichtstabelle ohne Fachjargon und keinen Rohdaten-Feed.
Wenn die Gewichtung einer Anlageklasse von Ihrem ursprünglich definierten Vorsichtsprofil abweicht, wird Ihnen ein Neugewichtungsvorschlag zur Validierung vorgelegt.
Unsere Methode
Sie verknüpfen Ihre bestehenden Konten und Verträge oder senden uns Ihre Abrechnungen. Die Plattform konsolidiert alles in einer einzigen, automatisch aktualisierten Ansicht.
Der Algorithmus bewertet die Sensitivität Ihres Portfolios gegenüber verschiedenen Marktszenarien und vergleicht das Ergebnis mit Ihrer angegebenen Risikotoleranz.
Jeden Monat erhalten Sie einen lesbaren Bericht. Jegliche Anpassungsempfehlung unterliegt Ihrer Zustimmung, auf Wunsch mit Unterstützung eines Beraters.
Über PatnorelLéi
PatnorelLéi wurde entwickelt, um ein bestimmtes Anliegen anzugehen: Sparern, die kurz vor dem Ruhestand stehen, einen klaren Überblick über ihre Risikoexposition zu geben, ohne sie mit Fachterminologie zu überfordern.
Unsere Models nehmen Ihnen keine Entscheidungen ab. Sie bereiten die Informationen auf, relativieren sie und geben sie einem Berater oder Ihnen zur endgültigen Entscheidung weiter.
Sehen Sie sich die Vorteile im Detail anHäufig gestellte Fragen
Das Modell erzeugt Empfehlungen, niemals automatische, irreversible Entscheidungen. Jeder Anpassungsvorschlag wird Ihnen mit seiner Begründung vorgelegt und wartet vor der Umsetzung auf Ihre Bestätigung.
Ja. Die Plattform bindet Ihr Kapital nicht in blockierten Anlagen. Sie erhalten die Liquidität, die durch die von Ihnen im Vorfeld ausgewählten Verträge und Konten bereitgestellt wird.
Nein. Die Benutzeroberfläche ist für eine einfache Beratung am Computer oder Tablet konzipiert. Wenn Sie einen Berater bevorzugen, der Sie Schritt für Schritt anleitet, steht Ihnen auch telefonischer Support zur Verfügung.
Ein erstes Gespräch ermöglicht es uns, Ihre finanziellen Gelassenheitsziele zu verstehen und zu prüfen, ob unser Ansatz Ihrer finanziellen Situation entspricht, ohne dass Sie sich dafür verpflichten müssen.
Unsere Berater antworten Ihnen von Montag bis Freitag.
Die vollständigen Kontaktdaten finden Sie auf der Seite „Über uns“.