PatnorelLéi kontinuirano pregledava vaše financijske podatke kako bi vam pružio razborite preporuke, bez zamjene za prosudbu savjetnika.
Kontekst tržišta
Tržišna kretanja posljednjih godina otežala su procjenu stalnog mirovinskog dohotka. Dodjela koja je zamrznuta deset godina ne reagira uvijek na odgovarajući način na drugačiju stopu ili kontekst inflacije.
PatnorelLéi obrađuje te varijacije u pozadini, ažurira svoje modele svaki radni dan i upozorava vas na značajna odstupanja prije nego što utječu na vaš kapital, umjesto da vas ostavlja da reagirate naknadno.
Što platforma radi
Model uspoređuje tržišne pokazatelje, sastav vašeg portfelja i vaše horizonte povlačenja kako bi označio prekomjernu izloženost prije nego što se pretvori u stvarni gubitak.
Vaše pozicije se ažuriraju pri svakom zatvaranju sesije. Vidjet ćete jasnu tablicu sažetka, bez tehničkog žargona, umjesto sažetka sirovih podataka.
Kada ponderiranje klase imovine odstupi od vašeg inicijalno definiranog profila razboritosti, prijedlog rebalansa dostavlja vam se na potvrdu.
Naša metoda
Povežete svoje postojeće račune i ugovore ili nam pošaljete svoje izvode. Platforma objedinjuje sve u jedan, automatski ažurirani prikaz.
Algoritam procjenjuje osjetljivost vašeg portfelja na različite tržišne scenarije i uspoređuje rezultat s vašom navedenom tolerancijom na rizik.
Čitljivo izvješće dobivate svaki mjesec. Svaka preporuka za prilagodbu ostaje predmet vašeg dogovora, uz podršku savjetnika ako to želite.
O PatnorelLéi
PatnorelLéi je osmišljen kako bi riješio specifičnu brigu: da štedišama blizu mirovine pruži jasan uvid u njihovu izloženost riziku, a da ih ne zatrpava tehničkom terminologijom.
Naši modeli ne donose nikakve odluke umjesto vas. Oni pripremaju informacije, stavljaju ih u perspektivu i daju ih savjetniku ili vama na konačnu odluku.
Detaljno pogledajte prednostiČesto postavljana pitanja
Model daje preporuke, nikad automatske nepovratne odluke. Svaki prijedlog prilagodbe predstavljen vam je sa svojim obrazloženjem i čeka vašu potvrdu prije bilo kakvog izvršenja.
Da. Platforma ne vezuje vaš kapital za blokirana ulaganja. Vi održavate likvidnost koju osiguravaju ugovori i računi koje ste odabrali uzvodno.
Ne. Sučelje je dizajnirano za jednostavne konzultacije na računalu ili tabletu, s dostupnom telefonskom podrškom ako više volite savjetnika koji će vas voditi korak po korak.
Početni razgovor omogućuje nam da razumijemo vaše ciljeve financijskog spokoja i da provjerimo odgovara li naš pristup vašoj financijskoj situaciji, bez obveze s vaše strane.
Naši savjetnici Vam odgovaraju od ponedjeljka do petka.
Potpuni podaci za kontakt dostupni su na stranici "O nama".