PatnorelLéi esamina continuamente i tuoi dati finanziari per fornirti raccomandazioni prudenti, senza mai sostituire il giudizio di un consulente.
Il contesto di mercato
I movimenti del mercato negli ultimi anni hanno reso più difficile stimare un reddito pensionistico coerente. Un’allocazione congelata per dieci anni non sempre reagisce adeguatamente a un diverso tasso o contesto di inflazione.
PatnorelLéi elabora queste variazioni in background, aggiornando i suoi modelli ogni giorno lavorativo e avvisandoti di deviazioni significative prima che incidano sul tuo capitale, invece di lasciarti reagire a posteriori.
Cosa fa la piattaforma
Il modello incrocia gli indicatori di mercato, la composizione del tuo portafoglio e i tuoi orizzonti di prelievo per segnalare un'esposizione eccessiva prima che si traduca in una perdita effettiva.
Le tue posizioni vengono aggiornate alla chiusura di ogni sessione. Vedi una tabella riepilogativa chiara, senza gergo tecnico, piuttosto che un feed di dati grezzi.
Quando la ponderazione di una classe di attività si discosta dal profilo prudenziale inizialmente definito, ti viene presentata una proposta di ribilanciamento per la convalida.
Il nostro metodo
Colleghi i tuoi conti e contratti esistenti o ci invii i tuoi estratti conto. La piattaforma consolida tutto in un'unica vista aggiornata automaticamente.
L'algoritmo valuta la sensibilità del tuo portafoglio a diversi scenari di mercato e confronta il risultato con la tua tolleranza al rischio dichiarata.
Ogni mese ti verrà fornito un rapporto leggibile. Qualsiasi proposta di adeguamento resta soggetta al vostro consenso, se lo desiderate con il supporto di un consulente.
Informazioni su PatnorelLéi
PatnorelLéi è stato progettato per rispondere a una preoccupazione specifica: offrire ai risparmiatori prossimi alla pensione una visione chiara della loro esposizione al rischio, senza sovraccaricarli con terminologia tecnica.
I nostri modelli non prendono alcuna decisione per te. Preparano le informazioni, le mettono in prospettiva e le danno a un consulente o a te per una decisione finale.
Scopri i vantaggi nel dettaglioDomande frequenti
Il modello produce raccomandazioni, mai decisioni automatiche e irreversibili. Ogni suggerimento di aggiustamento ti viene presentato con la sua motivazione e attende la tua validazione prima di qualsiasi esecuzione.
SÌ. La piattaforma non vincola il tuo capitale in investimenti bloccati. Mantieni la liquidità fornita dai contratti e dai conti che hai scelto a monte.
No. L'interfaccia è stata pensata per una semplice consultazione da computer o tablet, con possibilità di supporto telefonico se preferisci che un consulente ti guidi passo dopo passo.
Un primo colloquio ci permetterà di comprendere i vostri obiettivi di serenità finanziaria e di verificare se il nostro approccio corrisponde alla vostra situazione finanziaria, senza impegno da parte vostra.
I nostri consulenti ti rispondono dal lunedì al venerdì.
Dettagli di contatto completi disponibili nella pagina "Informazioni".