PatnorelLéi stale przegląda Twoje dane finansowe, aby zapewnić Ci ostrożne rekomendacje, nigdy nie zastępując oceny doradcy.
Kontekst rynkowy
Zmiany rynkowe w ostatnich latach utrudniły oszacowanie stałego dochodu emerytalnego. Alokacja zamrożona na dziesięć lat nie zawsze reaguje odpowiednio na inny kontekst stopy lub inflacji.
PatnorelLéi przetwarza te różnice w tle, aktualizując swoje modele każdego dnia roboczego i ostrzegając Cię o znaczących odchyleniach, zanim wpłyną one na Twój kapitał, zamiast pozostawiać Cię do reakcji po fakcie.
Co robi platforma
Model odwołuje się do wskaźników rynkowych, składu portfela i horyzontów wypłat, aby wykryć nadmierną ekspozycję, zanim przełoży się ona na rzeczywistą stratę.
Twoje pozycje są aktualizowane po każdym zamknięciu sesji. Widzisz przejrzystą tabelę podsumowującą, bez technicznego żargonu, zamiast surowego źródła danych.
Jeżeli waga danej klasy aktywów odbiega od pierwotnie określonego profilu ostrożnościowego, przesyłana jest do Ciebie do zatwierdzenia propozycja przywrócenia równowagi.
Nasza metoda
Łączysz swoje istniejące konta i umowy lub przesyłasz nam swoje wyciągi. Platforma konsoliduje wszystko w jednym, automatycznie aktualizowanym widoku.
Algorytm ocenia wrażliwość Twojego portfela na różne scenariusze rynkowe i porównuje wynik z podaną przez Ciebie tolerancją ryzyka.
Co miesiąc otrzymujesz czytelny raport. Wszelkie zalecenia dotyczące dostosowania podlegają Twojej zgodzie i, jeśli sobie tego życzysz, wsparcia doradcy.
O PatnorelLéi
PatnorelLéi został zaprojektowany, aby rozwiązać konkretny problem: zapewnić oszczędzającym zbliżającym się do emerytury jasny obraz ich narażenia na ryzyko, bez przytłaczania ich terminologią techniczną.
Nasze modelki nie podejmują za Ciebie żadnych decyzji. Przygotowują informacje, przedstawiają je z odpowiedniej perspektywy i przekazują doradcy lub Tobie w celu podjęcia ostatecznej decyzji.
Zobacz szczegółowo korzyściCzęsto zadawane pytania
Model generuje rekomendacje, a nie automatyczne, nieodwracalne decyzje. Każda propozycja dostosowania jest przedstawiana wraz z uzasadnieniem i oczekuje na zatwierdzenie przed jakąkolwiek realizacją.
Tak. Platforma nie wiąże Twojego kapitału w zablokowanych inwestycjach. Utrzymujesz płynność zapewnianą przez kontrakty i konta, które wybrałeś na rynku pierwotnym.
Nie. Interfejs został zaprojektowany z myślą o prostych konsultacjach na komputerze lub tablecie, z możliwością wsparcia telefonicznego, jeśli wolisz, aby doradca prowadził Cię krok po kroku.
Wstępna rozmowa pozwala nam zrozumieć Twoje cele w zakresie bezpieczeństwa finansowego i sprawdzić, czy nasze podejście odpowiada Twojej sytuacji finansowej, bez zaangażowania z Twojej strony.
Nasi doradcy odpowiadają na Państwa pytania od poniedziałku do piątku.
Pełne dane kontaktowe znajdziesz w zakładce „O mnie”.