PatnorelLéi neustále kontroluje vaše finančné údaje, aby vám poskytol obozretné odporúčania bez toho, aby nahrádzal úsudok poradcu.
Trhový kontext
Trhové pohyby v posledných rokoch sťažili odhad konzistentného dôchodkového príjmu. Alokácia, ktorá bola zmrazená na desať rokov, nie vždy primerane reaguje na inú mieru alebo infláciu.
PatnorelLéi spracováva tieto variácie na pozadí, aktualizuje svoje modely každý pracovný deň a upozorní vás na významné odchýlky skôr, ako ovplyvnia váš kapitál, namiesto toho, aby vás nechal reagovať až potom.
Čo platforma robí
Model krížovo odkazuje na trhové ukazovatele, zloženie vášho portfólia a horizonty výberu, aby označil nadmernú expozíciu skôr, ako sa premietne do skutočnej straty.
Vaše pozície sa aktualizujú pri každom uzavretí relácie. Namiesto zdroja nespracovaných údajov uvidíte prehľadnú súhrnnú tabuľku bez technického žargónu.
Keď sa váha triedy aktív odchyľuje od vášho pôvodne definovaného profilu obozretnosti, predloží sa vám návrh na opätovné vyváženie na overenie.
Naša metóda
Prepojíte svoje existujúce účty a zmluvy alebo nám pošlete svoje výpisy. Platforma všetko konsoliduje do jedného, automaticky aktualizovaného zobrazenia.
Algoritmus vyhodnocuje citlivosť vášho portfólia na rôzne trhové scenáre a porovnáva výsledok s vami uvedenou toleranciou rizika.
Každý mesiac dostanete prehľadnú správu. Akékoľvek odporúčanie na úpravu zostáva predmetom vášho súhlasu, ak si želáte, s podporou poradcu.
O PatnorelLéi
PatnorelLéi bol navrhnutý tak, aby riešil konkrétny problém: poskytnúť sporiteľom, ktorí sa blížia k odchodu do dôchodku, jasný prehľad o ich vystavení riziku bez toho, aby ich zahltili technickou terminológiou.
Naše modelky za vás nerobia žiadne rozhodnutia. Pripravia informácie, uvedú ich na pravú mieru a dajú na konečné rozhodnutie poradcovi alebo vám.
Pozrite si výhody podrobneČasto kladené otázky
Model vytvára odporúčania, nikdy nie automatické nezvratné rozhodnutia. Každý návrh úpravy je vám predložený s odôvodnením a pred vykonaním čaká na vaše potvrdenie.
áno. Platforma neviaže váš kapitál v zablokovaných investíciách. Udržujete si likviditu poskytovanú zmluvami a účtami, ktoré ste si vybrali smerom nahor.
Nie. Rozhranie bolo navrhnuté pre jednoduchú konzultáciu na počítači alebo tablete, s telefonickou podporou, ak dávate prednosť poradcovi, ktorý vás prevedie krok za krokom.
Úvodná diskusia nám umožňuje pochopiť vaše ciele v oblasti finančnej vyrovnanosti a overiť, či náš prístup zodpovedá vašej finančnej situácii, a to bez vášho záväzku.
Naši poradcovia vám odpovedajú od pondelka do piatku.
Úplné kontaktné údaje sú k dispozícii na stránke „O spoločnosti“.