PatnorelLéi granskar kontinuerligt dina finansiella data för att ge dig försiktiga rekommendationer, utan att någonsin ersätta en rådgivares bedömning.
Marknadskontexten
De senaste årens marknadsrörelser har gjort det svårare att uppskatta en konsekvent pensionsinkomst. En anslag som varit fryst i tio år reagerar inte alltid på ett lämpligt sätt på en annan takt eller inflationskontext.
PatnorelLéi bearbetar dessa variationer i bakgrunden, uppdaterar sina modeller varje arbetsdag och uppmärksammar dig på betydande avvikelser innan de påverkar ditt kapital, istället för att låta dig reagera i efterhand.
Vad plattformen gör
Modellen korsrefererar marknadsindikatorer, din portföljsammansättning och dina uttagshorisonter för att flagga överdriven exponering innan det översätts till en faktisk förlust.
Dina positioner uppdateras vid varje avslutande session. Du ser en tydlig sammanfattningstabell, utan teknisk jargong, snarare än ett rådataflöde.
När viktningen av ett tillgångsslag avviker från din initialt definierade försiktighetsprofil skickas ett ombalanseringsförslag till dig för validering.
Vår metod
Du länkar dina befintliga konton och kontrakt, eller skickar dina kontoutdrag till oss. Plattformen konsoliderar allt i en enda, automatiskt uppdaterad vy.
Algoritmen utvärderar din portföljs känslighet för olika marknadsscenarier och jämför resultatet med din angivna risktolerans.
En läsbar rapport ges till dig varje månad. Alla rekommendationer för justering förblir föremål för ditt avtal, med stöd av en rådgivare om du så önskar.
Om PatnorelLéi
PatnorelLéi utformades för att ta itu med ett specifikt problem: att ge sparare nära pensioneringen en tydlig bild av sin riskexponering, utan att överväldiga dem med teknisk terminologi.
Våra modeller fattar inga beslut åt dig. De förbereder informationen, sätter den i perspektiv och ger den till en rådgivare eller dig för ett slutgiltigt beslut.
Se fördelarna i detaljVanliga frågor
Modellen ger rekommendationer, aldrig automatiska oåterkalleliga beslut. Varje justeringsförslag presenteras för dig med sitt resonemang och väntar på din validering innan någon exekvering.
Ja. Plattformen binder inte ditt kapital i blockerade investeringar. Du upprätthåller den likviditet som tillhandahålls av de kontrakt och konton du har valt uppströms.
Nej. Gränssnittet har utformats för enkel konsultation på dator eller surfplatta, med telefonsupport tillgänglig om du föredrar en rådgivare som guidar dig steg för steg.
En inledande diskussion ger oss möjlighet att förstå dina mål för ekonomiskt lugn och kontrollera om vårt tillvägagångssätt stämmer överens med din ekonomiska situation, utan engagemang från din sida.
Våra rådgivare svarar dig från måndag till fredag.
Fullständig kontaktinformation finns på sidan "Om".